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中國銀監會辦公廳關于印發銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定

作者:李林杉 來源:李林杉 時間:2017-11-16 14:57:02 點擊次數:2286
         本規定由銀監會負責解釋、修訂,自2017年10月20日起施行。
           銀行業金融機構在營業場所銷售自有理財産品及代銷産品的,應進行銷售專區建設並安裝配備錄音錄像設備。個別面積較小、確實不具備設置獨立銷售專區條件的營業場所,可設置固定銷售專櫃,並按照專區“雙錄”相關規定進行管理。
銀行業金融機構在營業場所銷售自有理財産品及代銷産品,應在銷售專區內進行,不得在銷售專區外進行産品銷售活動。消費者通過自助終端等電子設備進行自主購買的除外。
 銀行業金融機構應在銷售專區內配備包含“銷售專區”(或“銷售專櫃”)、“錄音錄像”字樣的明顯標識,在顯著位置以醒目字體提醒消費者可通過信息查詢平台、網站或其他媒介了解産品相關信息,並進行明確的風險提示。             
 銀行業金融機構銷售人員應遵循相關監管要求並具有理財及代銷業務相應資格,銷售人員相關信息及其銷售資格應在專區內進行公示,法律法規另有規定的除外。除本機構工作人員外,禁止其他任何人員在營業場所開展營銷活動。
 銀行業金融機構應建立統一的産品信息查詢平台,並由專門部門負責平台的信息錄入及管理工作。産品信息查詢平台應收錄全部在售及存續期內金融産品的基本信息,凡未在平台上收錄的産品,一律不得銷售。産品信息查詢平台應建立産品分類目錄,嚴格區分自有與代銷、公募與私募等不同産品類型,充分披露産品信息,産品信息涵蓋産品類型、發行機構、風險等級、合格投資者範圍、收費標准、收費方式等內容。
銀行業金融機構應在營業場所配備可登陸産品信息查詢平台的終端或提供紙質産品目錄,便于消費者查詢、核實産品信息。銀行業金融機構不得借助信息查詢平台公開宣傳私募産品。
       銀行業金融機構在銷售專區內提供的産品宣傳資料應真實、合法,全面反映産品的主要屬性,嚴禁使用誘惑性、誤導性的文字誇大收益或隱瞞重要信息。産品宣傳資料應包含對産品風險的揭示,並以醒目、淺顯易懂的文字表達。其中,代銷産品宣傳資料首頁顯著位置還應標明合作機構名稱,並包含以下文字聲明:“本産品由XX機構(合作機構)發行與管理,代銷機構不承擔産品的投資、兌付和風險管理責任”。
   銀行業金融機構應在銷售專區內公布本機構咨詢舉報電話,以便消費者進行産品信息咨詢及確認,舉報誤導銷售、私售産品等違規行爲。